لنگر سنتی ثروتمندان چین شکست؛ سرمایه به سمت طلا و بیمه سرازیر شد

به گزارش سایت طلا گلدنیوز ؛ در یک تحول استراتژیک که آینده مدیریت ثروت در چین را رقم می‌زند، افراد با دارایی خالص بالا (HNWI) در این کشور به طور سیستماتیک در حال کاهش دارایی‌های ملکی خود هستند. این دارایی‌ها که دهه‌ها به‌عنوان «لنگر» اصلی بازنشستگی و انتقال ثروت قلمداد می‌شد، اکنون به دلیل کاهش بازدهی و نگرانی‌های نقدینگی، جای خود را به بیمه‌های با ارزش بالا، طلا و دارایی‌های خارجی می‌دهند.

این تغییر پارادایم، که در گزارش اخیر مؤسسه هورون نیز تأیید شده، نشان‌دهنده نگرانی عمیق این گروه از سرمایه‌گذاران در مورد ثبات جریان نقدی در بلندمدت است، به‌ویژه با توجه به پیری سریع جمعیت چین.

از ویلاهای لوکس تا شمش‌های طلا

آقای لی جیانگ، کارآفرین تولیدی بازنشسته از گوانگ‌دونگ، نمونه‌ای عینی از این موج تغییر است. آقای لی که در اوج فعالیت خود مالک هفت ملک بزرگ شامل آپارتمان‌های CBD و ویلاهای حومه شهر بود، اکنون تنها دو ملک را حفظ کرده است.

لی در توضیح این اقدام می‌گوید: «سرمایه‌گذاری ملکی اکنون بیشتر شبیه یک عدم قطعیت یا بار است. یکی برای یک بازنشستگی راحت کافی است.» بخش قابل توجهی از ثروت آزاد شده او اکنون به سمت بیمه‌های عمر و درمانی پریمیوم هدایت شده و از پسرش خواسته شده است تا در تراست‌هایی متمرکز بر صنایع نوظهور سرمایه‌گذاری کند.

آمار تغییر ترازنامه ثروت در چین

بر اساس تحقیقات هورون، ثروتمندان چینی در حال حاضر برنامه‌ریزی کرده‌اند تا تخصیص دارایی خود را در موارد زیر افزایش دهند:

1. بیمه (Insurance): با ۴۷ درصد بالاترین اولویت.

2. طلا (Gold): با ۴۲ درصد.

3. سهام (Stocks): با ۳۴ درصد.

در مقابل، ۱۹ درصد از پاسخ‌دهندگان قصد کاهش دارایی‌های ملکی سرمایه‌گذاری و زمین را دارند، در حالی که ۲۵ درصد قصد دارند پس‌اندازهای بانکی و صندوق‌های بازار پول خود را کاهش دهند.

چالش‌های جمعیت‌شناختی و نگاه به خارج

این جابه‌جایی دارایی، همزمان با رسیدن جمعیت بالای ۶۰ سال چین به بیش از ۳۰۰ میلیون نفر و بازنشستگی روزانه حدود ۵۵,۰۰۰ نفر رخ می‌دهد. کاهش کلی تعداد خانواده‌های دارای خالص دارایی بالا نیز حساسیت این گروه به ریسک را تشدید کرده است.

علاوه بر این، تنوع جغرافیایی نیز در دستور کار قرار گرفته است. حدود ۴۵ درصد از افراد با دارایی خالص بالا در حال حاضر دارایی‌های مالی خارج از کشور را نگهداری می‌کنند و ۵۶ درصد قصد دارند این سهم را در سال آینده افزایش دهند.

به گفته کارشناسان بیمه در گوانگ‌ژو، تقاضا برای بیمه‌های با ارزش بالا به میلیون‌ها یوان افزایش یافته است. «درآمد غیرفعال بیمه، گزینه‌ای قابل قبول و کم‌ریسک‌تر در بحبوحه رکود اقتصادی مورد انتظار و کاهش بازده املاک است.»

این تغییر استراتژی در میان نخبگان، به‌عنوان یک الگو برای طبقه متوسط چین تلقی می‌شود که به دنبال روش‌های امن‌تری برای حفظ ثروت در چرخه‌های اقتصادی ناپایدار کنونی هستند.